中国工商银行


中国工商银行关于印发《中国工商银行外汇信贷计划及资产负债管理办法（试行）》的通知
1993年6月18日，中国工商银行

各省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行，长春、杭州金融管理干部学院：
现将《中国工商银行外汇信贷计划及资产负债管理办法（试行）》（有关外汇资产负债测算数据来源略）印发给你们，请据此执行，并将在执行过程中遇到的情况、问题及建议报总行。

附：中国工商银行外汇信贷计划及资产负债管理办法（试行）

第一章 总 则
第一条 为加强对我行外汇资金的管理，促进外汇业务的健康发展，提高外汇资金使用效益，根据中国人民银行《银行外汇信贷资金管理办法》，结合我行外汇业务实际，特制定本办法。
第二条 凡我行已开办外汇业务的省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行，经济特区分行（以下简称各分行），都应认真执行本办法。各分行作为独立经营的经济实体，在外汇业务经营过程中，必须做到“自主经营，自负盈亏，自担风险，自我发展”。
第三条 外汇信贷实行双向目标管理。在下达和考核年度外汇信贷计划的同时，制定和下达外汇信贷资产负债管理比例。各分行在这两项指标的控制范围及管理权限内，独立自主地开展外汇业务经营活动。

第二章 外汇信贷计划及资产负债管理范围
第四条 外汇信贷计划及资产负债管理的范围为经营外汇业务分行的全部外汇资产与负债。其内容包括：
（一）外汇资产
1．短期外汇贷款。包括各种外汇流动资金贷款，以及进出口押汇、票据贴现等。
2．中长期外汇贷款。指境内各项外汇固定资产贷款，包括现汇贷款、国际商业贷款、外国政府转贷转（包括买方信贷、外方出口信贷、国外政府混合贷款）、国际金融机构转贷款及委托贷款。
3．缴存各级存款准备金。
4．存放境外头寸准备。包括境外存款资金、拆出资金。
5．银行其它经营性投资。包括购买各种有价证券的业务资金及经批准以参股或合资方式向港澳和国内外金融与非金融企业投入的股金或其它经营性投资等。
6．拨付海外分支机构资金。
7．同业拆出。包括境内同业拆出，系统内同业拆出等。
8．其它资产。包括库存及在途现金及各类应收暂付款项。
（二）外汇负债
1．活期外汇存款。包括活期外汇储蓄存款和单位活期外汇存款。
2．定期外汇存款。包括定期外汇储蓄存款和单位定期外汇存款。
3．同业存款。包括境外代理行及海外分支机构存入资金，境内系统外各种金融机构存放的外汇存款，系统内同业间存放款。
4．同业拆入。包括向境内外同业以及系统内同业拆入的外汇资金。
5．国际商业借款。包括用国家计委核定指标和接受地方或部门委托借入的商业借款。
6．国际金融组织与外国政府贷款（包括买方信贷、外方出口信贷、国外政府混合贷款）。
7．发行外币债券。包括在境内外发行的各种外币债券。
8．其它负债。包括各种应付暂收、代收、代转等款项。
（三）外汇资本金
各行外汇资本金，包括各行经营外汇业务的自有外汇资本金，按有关规定提取的各项贷款呆帐及风险准备金。

第三章 外汇信贷计划管理
第五条 凡经营外汇业务的各分行每年要根据总行有关要求编制年度外汇信贷计划，上报总行国际业务部，由总行汇总并综合平衡后，编报全行外汇信贷计划上报中国人民银行。总行根据中国人民银行核批的外汇信贷计划，按照资产负债比例管理原则，对各分行下达年度外汇信贷计划。
第六条 总行下达给各分行的年度外汇信贷计划为指令性计划，必须严格遵守、不得突破。各分行要按照总行下达的外汇信贷计划，努力吸收外汇存款，扩大外汇资金来源，对现汇流动资金贷款和固定资产贷款要严格按照总行下达的外汇贷款规模掌握。各行外汇信贷必须遵循国家有关金融方针政策，重点支持国家急需发展的产业、行业、项目，提高资金使用效益。
第七条 各分行在信贷计划总规模不突破的原则下，外汇固定资产贷款规模可用于外汇流动资金贷款；但外汇流动资金贷款规模不得用于固定资产性质贷款。外汇贷款收回后规模各行可自行安排新贷款。各分行在贷款规模、资金不足时，对一些大的贷款项目可采取跨地区的银团贷款，规模在系统内由牵头行自行调剂解决。
第八条 国家下达我行的境外商业借款、国际金融组织贷款、外国政府贷款，以及各分行接受的地方政府委托转贷款等项计划，统一归口总行管理。由总行负责对外谈判筹借资金，转贷给各分行使用。
第九条 各分行外汇信贷资金应与人民币资金配套平衡。人民币配套资金计划由各分行在总行下达的人民币信贷计划中自行解决。
第十条 各分行执行年度信贷计划过程中，如遇经济金融形势发展变化，可根据变化后的情况，按资产负债比例管理原则，对原下达的外汇信贷计划进行调整。如全系统外汇信贷计划不足需要，由总行统一报告人民银行申请追加计划。外汇信贷资金计划未经调整前，各级行不得擅自突破。

第四章 资产负债比例控制
第十一条 总行对外汇信贷资金实行计划管理的同时，还实行外汇资产负债比例管理。主要内容如下：
（一）资本比例。指外汇自有资本金（包括实收外汇资本、各项外汇准备金）与外汇资产总额的比例。
（二）存贷比例。指短期外汇现汇贷款加中长期现汇贷款与吸收的各类外汇存款（活期外汇存款、定期外汇存款、同业外汇存款中的系统外存款）加外汇资本金的比例。
（三）流动资产比例。同业拆出、存放同业、短期证券投资加现金的总额与外汇资产总额的比例。
（四）贷款期限结构比例。中长期外汇贷款（不含委托贷款）和短期外汇贷款与各项外汇贷款总额的比例。
（五）国际商业借款比例。自借国际商业借款（含对外发行债券）与外汇自有资本金的比例。
（六）同业拆入资金比例。同业拆入资金与外汇存款加外汇自有资本金的比例。
（七）境外资金运用比例。境外贷款、投资、证券买卖、存放等境外资金运用与外汇总资产的比例。
（八）其它比例。总行每年根据业务管理需要而对各行下达的其它比例。
第十二条 以上各项外汇资产负债控制比例由总行逐年下达给各分行执行。各分行要按照总行的有关规定，结合外汇信贷计划，编报下一年度的外汇资产负债计划，并按时上报总行。总行在综合各行外汇资产负债计划的基础上，编制全行外汇资产负债计划上报人民银行。根据人民银行下达我行的外汇资产负债比例总体目标，对各分行分别核定各项资产负债比例。
第十三条 各分行要在总行下达的各项外汇资产负债比例控制下开展业务经营活动。不得违反各项比例要求，搞超负荷经营。各行资产负债比例如突破所规定的要求，必须及时予以调整。若存贷比例突破，既使有外汇贷款规模也不能增加贷款。年度外汇资产负债管理比例一经确定，一般不予调整。如因特殊原因需要调整，必须上报总行批准。
第十四条 总行根据人民银行的有关规定以及自身业务管理需要，实行二级外汇存款准备金制度。即在按人民银行规定比率上缴外汇存款准备金后，要求各分行按总行规定的比率上缴二级存款准备金，用于总行集中调度资金的需要，总行将根据外汇资产负债比例管理的实际情况，调整二级存款准备金比率（具体办法另行制订）。

第五章 检查与考核
第十五条 各行必须按照现行外汇会计制度和总行有关规定，及时准确地编制各项外汇业务统计报表，于月末或季末后十日内报总行国际业务部。为加强对外汇信贷资金活动的分析预测工作，各分行应于每月末及时写出业务分析简报，季、年末应根据业务经营情况，写出详细的分析报告上报总行。
第十六条 总行对各分行的外汇信贷计划和外汇资产负债比例管理实行按年考核、按季监控、按月分析的监测办法。
第十七条 总行根据外汇信贷计划管理和外汇资产负债管理需要，定期或不定期地对有关分行的外汇资金营运动态与外汇资产负债状况进行监督、检查。
第十八条 计划年度终了后，总行对各分行外汇信贷计划和外汇资产负债比例进行最终考核。对突破信贷计划或违反控制比例的分行，总行将给予处罚。

第六章 附 则
第十九条 本办法以各省、自治区、直辖市分行及计划单列市分行、经济特区分行为考核单位。各分行可按照本办法有关规定，根据系统内分支机构业务发展的不同情况，制订相应的外汇信贷资金管理实施细则。
第二十条 过去的规定、办法中与本办法有抵触的，应以本办法为准。
第二十一条 本办法自下发之日起试行。由总行国际业务部负责解释。


湖南省湘西土家族苗族自治州人民政府办公室


湘西土家族苗族自治州人民政府办公室关于转发《湘西自治州打击传销工作考核评比办法》的通知

州政办发 [2009] 3号


各县市人民政府，州政府各局委、各直属机构：

州打击传销工作联席会议办公室制定的《湘西自治州打击传销工作考核评比办法》已经州人民政府同意，现转发给你们，请认真贯彻执行。



二OO九年四月十六日



湘西自治州打击传销工作考核评比办法

（州打击传销工作联席会议办公室 二OO九年四月十六日）



第一条 为进一步推动打击传销工作深入开展，根据国务院《禁止传销条例》、《直销管理条例》以及中央社会治安综合治理委员会办公室、国家工商管理总局、公安部《关于做好将打击传销纳入社会治安综合治理目标考评工作的意见》（综治办〔2007〕69号）精神，结合我州实际，特制定本办法。

第二条 全州打击传销工作的考评在州打击传销工作联席会议的领导下，由州打击传销工作联席会议办公室（设州工商局，以下简称打传办）组织实施。

第三条 全州打击传销工作考核和评分遵循公平公正、实事求是、注重实效、易于操作的原则。

第四条 全州打击传销工作考核评比对象为各县市人民政府、州直有关单位，主要考核组织领导、机构建设、工作开展、信息交流、宣传教育、工作成效等情况。年度考核评分实行记分制，基本分为100分，另设加分项目（10分为限）和减分项目（20分为限）。

第五条 考核评分时间自上年11月1日至本年10月31日。

第六条 各县市要参照本办法制定本县市考核办法和评分细则，并于当年11月15日前对照《湘西自治州打击传销工作考核评分标准》（见附件）组织自评，于11月20日前将自评情况及相关考核数据书面报送州打传办。

第七条 州打传办要会同相关单位适时通过明查暗访等形式对各县市打击传销工作进行检查，对工作不力、问题严重的，及时进行通报，并将相关情况报送州社会治安综合治理委员会办公室；对影响社会治安等问题特别严重的，提请州社会治安综合治理委员会办公室进行黄牌警告。州打传办会同相关单位每年下半年适时组织对县市打击传销工作进行年度检查。

第八条 州打传办组织考核评分小组，依据各县市自评、年度检查结合日常考核、暗访、群众反应等情况，按照《湘西自治州打击传销工作评分标准》对各县市工作进行综合考核和评分。对州直相关单位考评标准由州打传办另行制定。

第九条 考核评分情况作为当年度各县市打击传销工作纳入社会治安综合治理考核评分的主要依据。各县市的考核评分结果，由州打传办向各县市人民政府及打击传销工作联席会议（或领导小组）通报。

第十条 打击传销工作先进集体、先进个人评选工作。

（一）评选条件：在防范打击活动和完成考评任务中，表现突出，成绩显著的单位和个人。发生重大打击过失或蓄意隐瞒错误事实不报的，推荐材料弄虚作假或名不符实的，不能评为先进。

（二）奖励：所评定的先进单位和先进个人，由州人民政府授予“湘西自治州打击传销工作先进集体”和“湘西自治州打击传销先进个人”称号，并颁发证书、奖牌、奖金。奖励经费由州财政列入打击传销工作经费专项。

第十一条 本办法由州工商局负责解释。

第十二条 本办法从下文之日起执行。



附：湘西自治州打击传销工作考核评分标准



附件：

湘西自治州打击传销工作考核评分标准





项目名称
考核内容和标准
标分标准
分值
得分

组织领导

（15分）
1、县市人民政府成立打击传销工作联席会议或领导小组及其办公室
未成立机构的，扣4分
4分


2、县市联席会议或领导小组组织召开工作会议，研究部署打传工作
一年内未召开一次工作会议的，扣3分
3分


3、县市人民政府领导及时协调解决打击传销工作中的重大问题，经常下基层指挥、督促检查打击传销工作
对传销工作中重大问题解决不力的，扣1分；政府领导很少下基层指挥、督促检查打传工作的，扣1分
2分


4、地方财政安排保障打传工作开展专项经费
县市财政未安排专项经费的，扣3分
3分


机制建设

（15分）
1、明确联席会议或领导小组成员单位职责，形成协作配合机制
没有明确打击传销部门职责的，扣2分；部门之间相互推诿，不切实履行打传工作责任的，视情况扣1至2分
4分


2、县市把打击传销工作纳入社会治安综合治理考核范围
没有把打传工作纳入综合考核的，扣4分
4分


3、县市制定打击传销工作考核办法及评分细则，组织评分考核
没有制定办法和细则并组织考核的，扣3分
3分


4、制定打击传销规范性文件、工作计划或方案，并加以落实
没有按要求制定有关打击传销规范性文件、工作方案和计划的，每项扣2分
4分


工作开展

（45分）
1、开展打击传销进社区、进农村、进校园、进人力资源市场等宣传教育活动，在广场、街头、车站、码头等设点宣传，组织宣传车队宣传，通过各种媒体广泛宣传
没按要求开展打击传销进社区、进农村、进校园、进人力资源市场等宣传教育活动的视情况，扣1至3分；没按要求在广场、街头、车站等设点宣传的，视情况扣1至3分；未按要求组织宣传车队宣传的，扣2分；利用各种媒体宣传不力的，视情况扣1至2分
10分


2、根据统一部署及本地传销活动态势组织开展打击传销集中行动
没有下发通知进行专门部署的，扣2分；没有进行集中排查的，扣2分；没有做好对清查出的传销人员劝返遣散工作的，扣2分；没有对传销组织和传销骨干进行严厉打击的，扣2分
8分


3、将打击传销纳入巡查计划，加强对重点区域、重点场所巡查，发现传销及时打击，将传销控制在萌芽状态
工商、公安等相关部门没把打击传销纳入巡查计划的，扣2分；发现传销没及时查处的，每次扣1分，最多扣2分
4分


4、建立健全举报制度，畅通举报渠道，依法立案、查办传销案件。
未建立传销举报制度的，扣2分；对群众举报和上级交办的传销案件没有正当理由未及时查处的，每次扣1分，最多扣4分；有关行政部门对涉嫌犯罪的传销案件没及时移送的，每起扣1分，最多扣2分；公安机关对不构成犯罪的传销案件没及时移交有关行政部门处理的，每起扣1分，最多扣2分
10分


5、加强对流动人口和出租房屋的管理，按“五个一”的标准组织开展“创建无传销乡镇、无传销社区”活动
未对流动人口和出租房屋实施有效管理的，扣3分；未按要求对创建无传销乡镇、无传销社区工作进行部署的，扣2分；未按要求开展好创建无传销乡镇、无传销社区活动的，视情况扣1至5分
10分


6、及时按要求完成上级和当地党委、政府专题研究部署的打传工作以及主要领导对打传工作作出的专门批示
无正当理由，未及时按要求完成部署、安排工作的，每次扣1分
3分


信息交流

（10分）
1、县市建立信息专报及重大信息上报制度，能及时按要求向上级机构如实报告情况
没有建立信息专报和重大信息上报制度的，扣2分；没有及时向上级部门报送打击传销工作总结及统计报表等，每次扣1分；向上级和有关部门虚报、瞒报、漏报打传信息的，每次扣1分
6分


2、建立联系人制度，打击传销联席会议成员单位有专人负责联络
未按要求建立信息联络员制度的，扣1分
1分


3、及时将传销企业、传销人员、传销窝点及传销、直销相关情况按要求录入打击传销信息系统，实现信息共享
未及时录入有关信息的，每次扣1分
3分


工作成效

（15分）
1、群众向国家、省、州有关部门举报、反映区域内传销现象情况，传销得到有效遏制情况
群众向国家、省、州反映属实的举报，一次扣1分，最多扣2分；由于打击不力，造成传销活动猖獗的扣4分，造成传销活动严重的，扣2分，造成传销活动存在但并不严重的，视情况扣1至2分
6分


2、本地人员流至外地参加传销活动情况
县市有大量人员流入外地从事传销的，扣3分；有相对较多人员流入外地从事传销的，视情况扣2分；有相对较少人员流入外地从事传销的，扣1分
3分


3、传销人员群体上访、闹事现象
上百人上访的，每次扣3分；10至99人上访的每次扣2分；4至10人上访的每次扣1分
3分


4、群众对打击传销工作满意度
群众向国家、省、州投诉反映，经核实，由于工作不力，造成群众不满意的，每次扣1分
3分


加分项目

(10分

为限)
1、打击传销工作被中央、省主流媒体正面报道的
每次加2分，最多加6分



2、打击传销工作经验、做法在国家级、省级会议、简报等推广的
每次加1分，最多加3分



3、成功查处省、州工商、公安交办的大要传销案件
每件加2分



4、将打击传销工作纳入县市社会治安综合治理考核的
加2分



5、县市财政将打击传销工作专项经费列入当地财政预算的
加3分



减分项目

(20分

为限)
1、被中央和省级主流媒体曝光打击传销工作不力的
每次扣5分



2、因打击工作不力，被党中央、国务院，省委、省人民政府和州委、州人民政府点名批评的，被州综治办进行黄牌警告的
每次扣5分



3、打传工作出现失职、渎职现象的
每次扣4分



4、查办的传销案件被上级部门和司法部门撤销的
每案扣2分



得分